درخواست تسهیلات

رشد و توسعه پایدار شرکت‌های دانش‌بنیان و فناور، ارتباط مستقیمی با دسترسی به منابع مالی هوشمند و متناسب با ماهیت نوآورانه آن‌ها دارد. چالش اصلی این شرکت‌ها، شکاف موجود میان ارزش‌گذاری دارایی‌های نامشهود (مانند دانش فنی و مالکیت فکری) و معیارهای سنتی نهادهای مالی است. مجموعه مسترتک به عنوان یک بازوی مشاور متخصص، این شکاف را با ایجاد یک ارتباط موثر میان شرکت‌های فناور و صندوق‌های پژوهش و فناوری پر می‌کند. رسالت ما، مدیریت فرآیند اخذ تسهیلات از مرحله ارزیابی اولیه تا واریز وجه، به منظور حفظ تمرکز مدیران بر اهداف استراتژیک کسب‌وکارشان است.

تعریف تسهیلات تخصصی و تمایز آن با وام‌های بانکی

تسهیلات مورد بحث، منابع مالی هستند که در قالب عقود اسلامی و بر اساس ضوابط صندوق‌های پژوهش و فناوری، به منظور حمایت از فعالیت‌های تحقیق، توسعه، تولید و تجاری‌سازی محصولات دانش‌بنیان اعطا می‌شوند. برخلاف وام‌های بانکی که عمدتا بر پایه وثایق ملکی و اعتبار مالی سنتی استوارند، این تسهیلات با در نظر گرفتن معیارهایی همچون سطح فناوری، پتانسیل بازار و طرح کسب‌وکار شرکت‌ها ارزیابی و پرداخت می‌گردند.

انواع تسهیلات قابل اخذ از طریق خدمات مسترتک

مسترتک بر اساس نیازسنجی دقیق هر کسب‌وکار در مراحل مختلف چرخه عمر خود، خدمات مشاوره و پیگیری برای اخذ انواع تسهیلات زیر را ارائه می‌دهد:

تسهیلات نمونه‌سازی

• هدف: حمایت مالی از شرکت‌ها در مراحل اولیه رشد برای تبدیل ایده به محصول اولیه قابل ارائه (MVP).
• کاربرد: پوشش هزینه‌های مرتبط با تحقیق و توسعه، خرید مواد اولیه، هزینه‌های آزمایشگاهی و ساخت پروتوتایپ.

تسهیلات سرمایه در گردش

• هدف: تامین نقدینگی مورد نیاز برای فعالیت‌های عملیاتی و تولیدی شرکت.
• کاربرد: پوشش هزینه‌های جاری مانند خرید مواد اولیه، پرداخت حقوق و دستمزد و سایر هزینه‌های تولید تا زمان وصول مطالبات فروش.

تسهیلات قبل از تولید صنعتی 

• هدف: تأمین مالی شرکت‌ها برای گذار از مرحله تولید آزمایشگاهی به مقیاس نیمه‌صنعتی.
• کاربرد: خرید ماشین‌آلات، تجهیز خط تولید، بهینه‌سازی فرآیندها و آماده‌سازی برای تولید انبوه.

تسهیلات لیزینگ و فروش اقساطی

• هدف: تأمین مالی برای خرید دارایی‌های سرمایه‌ای و تجهیزات.
• کاربرد: خرید ماشین‌آلات، تجهیزات آزمایشگاهی، سخت‌افزارها و نرم‌افزارهای تخصصی از طریق اجاره به شرط تملیک یا فروش اقساطی بلندمدت.

تسهیلات خرید دین

• هدف: تبدیل مطالبات مدت‌دار (اسناد فروش و فاکتورها) به نقدینگی آنی.
• کاربرد: شرکت‌ها می‌توانند اسناد تجاری معتبر خود را به صندوق واگذار کرده و وجه نقد آن را پیش از سررسید دریافت نمایند تا چرخه مالی خود را تسریع بخشند.

تسهیلات مبتنی بر قرارداد

این تسهیلات عمدتا در قالب دو عقد اسلامی ارائه می‌شوند:

• استصناع: تامین مالی پروژه‌های سفارشی که در آن، صندوق به عنوان سفارش‌دهنده، منابع مالی لازم برای ساخت و تولید یک محصول یا سامانه مشخص را در اختیار شرکت قرار می‌دهد.
• جعاله: تأمین مالی پروژه‌های تحقیق و توسعه که در آن، صندوق تعهد می‌کند در صورت تحقق یک نتیجه یا دستاورد مشخص (جُعل)، مبلغ معینی را به عنوان پاداش به شرکت پرداخت کند.

فرآیند ارائه خدمات و نقش مسترتک در مسیر اخذ تسهیلات

فرآیند همکاری با مسترتک بر چهار اصل شفافیت، تخصص، سرعت و نتیجه‌گرایی قرار گرفته است.

1. 1.  ارزیابی و مشاوره اولیه: تحلیل دقیق مدل کسب‌وکار، صورت‌های مالی و طرح پروژه شما به منظور شناسایی مناسب‌ترین نوع تسهیلات و صندوق تأمین‌کننده.
2. تدوین و بهینه‌سازی طرح توجیهی: همکاری در تدوین یا بازنگری طرح کسب‌وکار (BP) با استانداردهای مورد قبول نهادهای مالی، شامل تحلیل بازار، پیش‌بینی‌های مالی و ارزیابی فنی.
3. معرفی به نهاد مالی و پیگیری پرونده: ارائه رسمی درخواست به صندوق منتخب، تکمیل مستندات، پاسخگویی به استعلامات و پیگیری مستمر پرونده در کمیته‌های ارزیابی و اعتباری.
4. همراهی تا انعقاد قرارداد: ارائه مشاوره در خصوص تامین وثایق مورد نیاز، بررسی مفاد قرارداد تسهیلات و همراهی شما تا مرحله نهایی عقد قرارداد و دریافت وجه.

مزیت رقابتی همکاری با مسترتک

• تسلط بر اکوسیستم دانش‌بنیان: درک عمیق از زبان فنی و نیازهای مالی شرکت‌های نوآور.
• بهینه‌سازی فرآیند: کاهش بوروکراسی و جلوگیری از خطاهای رایج در فرآیند تشکیل پرونده که منجر به اتلاف وقت می‌شود.
• افزایش نرخ موفقیت: ارائه پرونده‌ای کامل، حرفه‌ای و متقاعدکننده، شانس تأیید درخواست تسهیلات را به شکل چشمگیری افزایش می‌دهد.
• حفظ تمرکز مدیران: واگذاری امور اجرایی و اداری تأمین مالی به ما، به شما اجازه می‌دهد تا بر توسعه محصول و مدیریت استراتژیک کسب‌وکار خود متمرکز بمانید.

جهت ارزیابی اولیه و دریافت مشاوره تخصصی در حوزه تامین مالی، اقدام نمایید.